Мы дали возможность инвестировать в зарубежную недвижимость

абсолютно каждому

REITINVEST

Узнай как

бесплатно получить две недели бесплатного проживания,

на курорте середеземного моря, став инвестором REITINVEST

Россия
8 800 777-44-33
Кипр
8 123 123-12-31
Заинтересовали инвестиции в зарубежную неджвимость? Закажите обратный звонок!

Инвестиции в бизнес: ТОП - 5 прибыльных направлений + оценка каждого!


Инвестиции в бизнес: ТОП - 5  прибыльных направлений + оценка каждого!


Возможность вкладывать в бизнес и получать дивиденды есть даже у тех, кто располагает небольшими суммами. Ведь инвестиции сегодня - это залог грамотного бюджетирования и стабильного финансового положения в будущем. Ключевой особенностью инвестиций в бизнес является долгосрочность этого мероприятия. В ряде случаев не стоит рассчитывать на мгновенный положительный результат. В отличие от игры на бирже или банковских депозитов, Инвестиции в бизнес гарантируют стабильную финансовую отдачу на протяжении продолжительного времени.

Содержание:

1. Инвестиции в бизнес: 6 «за» и 4 «против»

2. ТОП – 5 самых прибыльны инструментов инвестирования в бизнес

2.1. Инвестиции в REIT (зарубежный фонд недвижимости)

2.2. Инвестиции в малый и средний бизнес

2.3. Инвестирование в инновационные направления бизнеса

2.4. Инвестирование в производство

2.5. Инвестиции в покупку франшизы

3. Подведем итоги

Инвестиции в бизнес - это начальная точка для развития успешного предпринимательского проекта, будь то стартап или вложения в работающий бизнес с хорошей репутацией.

Для максимально объективной оценки перспективности того или иного предприятия необходимо произвести тщательную оценку действующего рынка, проконсультироваться со специалистами насчёт последних бизнес-трендов, узнать динамику развития той или иной сферы.

Также перед тем, как принять решение об инвестиции в бизнес, необходимо определить размер капиталовложений, которыми можно будет распоряжаться без риска потери качества жизни. Не нужно полагаться на собственное чутьё или мнение людей, далеких от инвестирования. Вкладывать стоит в то, в чём разбираешься.

Безусловно, не стоит держать все яйца в одной корзине: разумная диверсификация инвестиций поможет снизить риски в будущем. И естественно не нужно вкладывать в бизнес последние деньги.

Инвестиции в бизнес: 6 «за» и 4 «против»

Рассматривая инвестиции в готовый бизнес нужно выделить ряд преимуществ данного вложения:

  1. Это отличный вариант пассивного дохода, а значит безбедной жизни.. Например, при грамотном выборе направления так называемому бизнес-ангелу потребуется минимум усилий и времени, чтобы контролировать работу уже готового бизнеса. Скорее всего, все бизнес-процессы давно отстроены, а оперативное управление закреплено за опытными менеджерами.
  2. Вкладчик может влиять на решения управленцев и курс развития предприятия. Порой именно к инвестору переходят бразды управления компанией. Выстроив грамотный менеджмент, можно увеличить прибыль фирмы и, соответственно, размер дивидендов.
  3. Инвестор может самостоятельно определить размер капиталовложений в бизнес. На начальном этапе вовсе необязательно делать огромные инвестиции. В этом случае риски потерять деньги не будут пугать даже самых осторожных. Если бизнес будет динамично развиваться - можно подумать и об увеличении долей.
  4. Инвестиции в бизнес - это один из редких случаев, когда активы реальны. Итог инвестиционной деятельности можно увидеть именно в качестве активов компании.
  5. Принимая решение о вложении денег, можно выбрать ту сферу деятельности, которая ему наиболее близка и понятна.
  6. Доходность не имеет «потолка». При правильном управлении компания имеет все шансы добиться лидирующего положения на рынке. Прибыль может превышать 100% и постоянно увеличиваться.

Безусловно минусы у инвестирования в бизнес также имеются.

  1. При неправильном подходе и отсутствии контроля может потерять все капиталовложения.
  2. Изменения в российском законодательстве порой неприятно удивляют предпринимателей. Одобряемые законопроекты могут быть направлены на усиление контроля частного бизнеса с организационной точки зрения, так и на ограничение отдельных видов деятельности.
  3. Еще одним фактором является коррупция, мешающая добиться единого стандарта ведения дел для всех участников рынка.
  4. Также, не помогает развитию российского предпринимательства существующая политика обоюдных экономических санкций с другими государствами.

Однако преимуществ инвестиций в бизнес все же гораздо больше. У инвестора есть все инструменты для строительства будущего успеха бизнеса.

Инвестиции в бизнес

ТОП – 5 самых прибыльны инструментов инвестирования в бизнес

Куда же выгоднее всего вкладывать свободные средства с целью максимальной отдачи? Мы составили рейтинг наиболее доступных и эффективных инструментов инвестирования в бизнес.

Инвестиции в REIT (фонд зарубежной недвижимости)

Мнение о том, что зарабатывать с помощью зарубежной недвижимости могут лишь серьезные инвесторы уже утратило свою актуальность. Сегодня это единственный вариант пассивного дохода, сочетающий максимальную прибыльность и надежность.

Зарубежные фонды недвижимости или REIT (Real Estate Investment Trust) - одни из самых эффективных инструментов как для новичков, так и для профессионалов. О тонкостях вложений в данное направление расскажет статья "КАК ПРАВИЛЬНО ИНВЕСТИРОВАТЬ В НЕДВИЖИМОСТЬ? 7 ПРАВИЛ И 3 ВАРИАНТА".

Суть этого инструмента заключается в инвестировании в объекты недвижимости или ценные бумаги ипотечного рынка средств различных вкладчиков.

Фонды самостоятельно управляют недвижимостью, а также занимаются арендой, продажей и куплей, участвуют в программах кредитования с залоговым имуществом. Доход от подобных операций инвестор получает в виде дивидендов за минусом комиссии.

Различные фонды строят свою работу в соответствии с разными схемами: кто-то занимается лишь коммерческой недвижимостью, кто-то жилой, некоторые фонды специализируются на управлении объектами недвижимости, предназначенными для общественного использования.

REIT бывают трех типов:

  1. Долевые фонды (equity REIT). К такому типу относится большинство существующих компаний. В данном случае дольщики получает доходы в результате проведения платежей за аренду недвижимости, которая находится в оперативном управлении. Также прибыль формируется за счёт разницы между суммами покупки и реализации объектов недвижимости, являющимися собственностью фонда. Спекуляция имуществом не является приоритетным направлением работы фонда, хотя увеличение или снижение стоимости недвижимости учитывается при капитализации.
  2. Ипотечные фонды (mortgage REIT). Ключевым направлением является прямое кредитование с залогами в виде недвижимости. Нередки и операции с ипотечными ценными бумагами, а также с закладными. Прибыль формируется за счёт процентов по кредитным договорам.
  3. Гибридные фонды (hybrid REIT). Часто сочетают оба вышеописанных типа инвестиций. Средства инвестируются как в недвижимость, так и в ипотечное кредитование.

Сам по себе механизм инвестирования в недвижимость доступен не только крупным бизнесменам, но и представителям среднего класса, не имеющим достаточного количества денег для покупки жилой или коммерческой недвижимости. За последние пару лет развитие рынка REIT показывает высокие темпы роста. Брокеры всё чаще предлагают своим клиентам воспользоваться этим инструментом. О деятельности данного инструмента инвестирования расскажет статья: «Как мы работаем? Как стать инвестором?»

Какие есть виды риит фондов?

Условия REIT-фонда для вкладчиков:

Преимущества, которые получает российский инвестор, вкладывающий деньги в зарубежную недвижимость, довольно очевидны:

  • для зарубежной недвижимости характерна высокая ликвидность;
  • фонды обладают высокой устойчивостью перед кризисом, например, во время экономического кризиса в 2008 году REIT показали лучшую динамику. Причем зарубежная недвижимость всегда будет расти в цене, что обеспечит стабильный пассивный доход инвесторам. Подробно об этом расскажет материал: «Перспективы развития зарубежной недвижимости»
  • по сравнению с валютными вкладами, например, в «Сбербанке" доходность выше в несколько раз (от 5 до 7% в год в британском фунте против 1,3% в российском банке);
  • при сдаче объекта недвижимости в аренду инвестор освобожден от уплаты налога на прибыль;
  • при самостоятельной покупке зарубежной недвижимости лицо обязано сообщить об этом в налоговые органы, что исключено в случае с REIT фондом;
  • не нужно самостоятельно платить зарубежные налоги, которые обычно составляют до 10% от стоимости объекта;
  • при продаже недвижимости инвестор освобождается от уплаты 13% налога на продажу.
  • по доходности REIT превышают доходность облигаций.

Аргументом в пользу фондов зарубежной недвижимости перед банковскими вкладами является высокая регулярная прибыль и рост капиталовложений в долговременной перспективе. Сегодня объемы торгов REITs на ведущих биржевых площадках выше, чем объемы торгов на рынке акций и облигаций.

Преимущество риит фондов

Инвестиции в малый и средний бизнес

Инвестору придётся определиться - будет ли это открытие собственного дела или капиталовложения в форме покупки долей действующего предприятия.

Для разумного использования собственных ресурсов придётся погрузиться в ту или иную отрасль и тщательно изучить факторы, влияющие на экономику предприятия в принципе. Очень правильно перед тем, как окончательно определиться, учесть нюансы действующего законодательства, возможные последствия изменения внешнеполитической и внутренней ситуаций в стране, оценить ёмкость рынка, выявить основных конкурентов и т.д.

Если составить рейтинг самых популярных направлений малого и среднего бизнеса, то получится следующее:

  • предприятия общественного питания (кафе, столовые и т.д.);
  • станции техобслуживания и мойки автомобилей;
  • услуги маникюра-педикюра, салоны красоты;
  • частные лаборатории и небольшие медучреждения;
  • производство продуктов питания.

Инвестор может купить долю или стать единоличным владельцем работающего предприятия, где уже отлажены все процессы и имеются подтвержденные временем финансовые результаты. Если бизнес работает и активно развивается, то со временем более серьезные вложения могут принести большую прибыль.

К плюсам такого способа инвестирования относятся:

  • возможность на 100% контролировать все бизнес-процессы и влиять на принимаемые решения;
  • для перспективного направления совсем несложно найти соинвесторов, которые за долю в компании и гарантированный уровень прибыли будут готовы вложить в развитие дела собственные средства;
  • кредитование бизнеса развивается семимильными шагами, потому действующей фирме получить финансовую поддержку со стороны банка несложно.
  • существует множество государственных программ по поддержке малого и среднего бизнеса, в которых можно поучаствовать.

Однако и минусов предостаточно. Например, недостаточно вникнув в механизм экономики предприятия, можно принять неверное решение и потерять всё. Неграмотное финансовое и юридическое управление компанией чревато большими штрафами и даже проблемами с законом. 

Также, в начале оперативное управление компанией будет занимать всё время, а при найме управляющего вы рискуете потерять контроль над ситуацией. Кроме того, обратите внимание на то, что большинство активов (оборудование, техника, автомобили) имеют низкую ликвидность. В случае необходимости продажи активов, вы потеряете часть вложенных средств. 

Малый и средний бизнес

Инвестирование в инновационные направления бизнеса

Как на российском, так и на зарубежном рынке высоких технологий имеется огромное количество стартапов, нуждающихся в финансовой поддержке. В большинстве случаев речь идет об инвестировании в идею. Так как практическая разработка той или иной технологии - дорогостоящий процесс, максимум, на который можно рассчитывать - это яркая презентация и харизма разработчика. Чем специфичнее идея, тем сложнее будет просчитать ее рентабельность в будущем. Проконсультируйтесь с независимыми специалистами насчёт бизнес-модели, в которую вам предлагают вложить средства. Изучите весь сопутствующий опыт, например, в других странах. И отдавайте себе отчёт в том, что лишь 1% стартапов становится успешным - и это нормальная мировая практика.

При инвестировании в инновационную бизнес-идею важно избегать компаний с признаками финансовых пирамид, а также предприятий с непрозрачными методами администрирования. В таких случаях обычно обещают высокую доходность (от 100%), завлекают инвесторов историями об продуктах, которые якобы произведут революцию на рынке.

Названия таких компаний часто похожи на имена известных фирм, с которыми у потенциальных инвесторов ассоциируются уважаемые бренды. Подобные проекты в Интернете называются «хайпами» (от HYIP — high yield investment program). Такие предприятия могут предлагать вложить средства в платёжные сервисы, игры, виртуальные казино, сервисы, мимикрирующие под инвестиционнные фонды.

Перед тем, как вкладывать в бизнес, о котором мы мало что знаете, необходимо удостовериться, что компания находится в списке лицензированных финансовых организаций. Такая информация обычно находится в открытом доступе. Схема получения прибыли должна быть максимально прозрачной и понятной вкладчику.

Для России инвестирование в технологические стартапы находится в стадии развития. Именно поэтому можно назвать это направлением перспективным. В Кремниевой долине уже сформировалась своя «мафия» из бизнес-ангелов, которые специализируются на инвестициях в стартапы. В России же пока не установлены правила игры и есть, где развернуться. 

Для получения дохода соизмеримого с рискам, рекомендуем изучить статью "ВЫСОКОДОХОДНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ - ЭТО ВЛОЖЕНИЯ ПРИУМНОЖАЮЩИЕ КАПИТАЛ!", где описаны топовые направления для вложения средств.

Малый и средний бизнес

Инвестирование в производство

Смысл инвестиций в разные отрасли производства заключается в следующем: производимый продукт необходимо максимально быстро реализовать. Это напрямую связано с получением предприятия и её инвесторами прибыли плюс влияет на оборачиваемость средств. В случае с производством прибыль увеличивается пропорционально величине спроса на товар.

Инвестирование в производство бывает двух видов: долевым и полным.

Первый вариант несёт за собой меньшее количество рисков, так как инвестиции в бизнес осуществляют несколько лиц. И естественно полученная прибыль делится на всех участников пропорционально проценту вложений каждого вкладчика. Такую схему лучше использовать тем, кто не обладает значительным денежным ресурсом, чтобы полностью организовать производство. Также эта модель удобна для тех, кто желает минимизировать риски, распределив инвестиции между несколькими бизнес-проектами.

При полном финансировании такой инвестор является единоличным. Конечно, объем требуемых инвестиций довольно существенно увеличивается, как и риск финансовых потерь в случае неудачного развития проекта. Сумма потенциального дохода также несоизмеримо выше, чем в случае с паевым инвестированием в производство. Полное финансирование подходит для профессионалов, за плечами которых не один успешный проект.

Перед тем, как открывать новое производство или покупать уже действующее также потребуется произвести тщательную оценку ситуации.

Факторы, которые нужно учесть инвестору:

  • экономическую и политическую ситуацию в регионе/стране, в которой развёрнуто производство;
  • затраты на запуск или модернизацию производства, если таковые нужны;
  • расчёт доли рынка и налаживание каналов сбыта;
  • величину и рентабельность активов;
  • рентабельность производимого продукта;
  • величину издержек, а также действующей/планируемой прибыли.

Даже покупая работающее производство, инвестор должен обратиться к независимым аудиторам и разработчикам бизнес-плана. Также нужно задействовать юристов. Разработка инвестиционного проекта позволит дать верную оценку рентабельности производимого продукта. Кроме того, это будет способствовать грамотному расчёту скорости реализации продукции. Инвестор должен получить подробнейший анализ рынка сбыта и прогноз его развития.

Ещё стоит обратить внимание на репутацию как завода-производителя, так и лиц, которые решили его продать. Важно, чтобы был полный доступ ко всей финансовой документации и в биографии компании отсутствовали какие-либо «тёмные пятна».

Инвестирование в производство

Инвестиции в покупку франшизы

Отдельным направлением инвестирования в бизнес является покупка франшизы. Этот вариант подходит начинающим бизнесменам. При покупке франшизы не нужно самостоятельно разрабатывать бизнес-модель, детально изучать рынок и заниматься организацией маркетинговой политики. Наиболее популярные направления бизнеса по франшизе - это автозаправки, фаст-фуд, услуги красоты, продажа одежды и обуви.

При выборе компании-франчайзера нужно учитывать её опыт работы на рынке, количество работающих и закрывшихся партнеров, величину паушального взноса, размер роялти. Важно понимать, что бизнес-модель и сопровождение франчайзи должны быть не «на бумаге», а реально работать.

К плюсам инвестиций в это направление относятся:

  • узнаваемость торговой марки. Грамотный франчайзер не скупится на раскрутку собственной компании, как и франчайзи, понимающие, что успех общий успех - это успех и каждого по отдельности;
  • возможность выбрать из множества предложений на рынке свой вариант - как с точки зрения суммы «входного билета», так и затрат на запуск бизнеса;
  • короткий срок окупаемости. Так как схема отработана на практике, инвестору удастся избежать множества ошибок типичных для нового вида деятельности;
  • поддержка материнской компании. Должна включать весь цикл: от запуска до уже налаженной работы франчайзи. Именно рекомендации материнской компании позволят оптимизировать расходы и избежать лишних трат;
  • маркетинг. Материнская компания обычно разрабатывает сезонные и тематические акции, а также прогнозирует ожидаемый финансовый результат;
  • подключение к собственной автоматизированной платформе. Это нужно для ведения бухгалтерии, получения различных аналитических отчётов и сравнения результатов франчайзи;
  • минимизированные риски. Достигается за счёт совокупности факторов: грамотной бизнес-модели, правильного расчёта окупаемости, минимальных для эффективного запуска бизнеса издержек.

Перед окончательным выбором будет правильным получить у разных компаний образцы договоров по франшизе и подробно с ними ознакомиться. Чтобы получить более объективную картину, можно сделать таблицу, где в графах будут указаны размеры паушального взноса, информация о роялти, так называемый рекламный сбор и особые условия, которые предлагает компания-франчайзер. В типовом договоре также обычно указываются всевозможные санкции за несоблюдение его условий. Если франчайзи будет игнорировать правила работы бизнеса или, например, систематически срывать сроки выплаты роялти, головная компания может забрать франшизу.

При работе с франшизой существует два риска: высокая конкуренция и зависимость от действий других франчайзеров на выбранном рынке. Из-за востребованности на рынке франшизой стали заниматься и совсем молодые компании, не закрепившие пока собственный успех. Особенно это касается небольших региональных фирм, далёких от специфики других рынков. Единственной целью таких компаний является не развитие бизнеса, а быстрый заработок на паушальном взносе. Существенная сумма первоначального взноса при отсутствии разветвленной франчайзинговой сети и скромной узнаваемости бренда должны насторожить инвестора.

Конечно все эти риски не сравнятся с рисками самостоятельного развития бизнеса. Поэтому при отсутствии практического опыта и достаточного объема знаний лучше выбрать франшизу. Главное - подойти к этому выбору взвешенно и с холодным разумом.

Инвестирование в покупку франшизы

Подведем итоги

В любом случае, инвестиции в бизнес - это возможность развития собственных предпринимательских навыков и получения дополнительной прибыли. Поэтому не стоит ограничивать себя, лучше изучить имеющиеся инструменты и выбрать наиболее подходящее направление.

Тэги: инвестиции в бизнес

Комментарии

Список комментариев пуст


Оставьте свой комментарий

Доходность от 6 до 26% годовых

Никто не интересуется происхождением Ваших средств

Высокая ликвидность

Надежная защита частной собственности

Прекрасный климат

Страна с Европейским укладом жизни

^ Наверх