Мы дали возможность инвестировать в зарубежную недвижимость

абсолютно каждому

REITINVEST

Узнай как

бесплатно получить две недели бесплатного проживания,

на курорте середеземного моря, став инвестором REITINVEST

Россия
8 800 777-44-33
Кипр
8 123 123-12-31
Заинтересовали инвестиции в зарубежную неджвимость? Закажите обратный звонок!

Инвестиции в строительство: ТОП-3 лучших варианта + оценка рисков!


Инвестиции в строительство:  ТОП-3 лучших варианта + оценка рисков!


Недвижимость является очень привлекательным активом для инвесторов любого уровня. Но настолько ли привлекательными являются инвестиции в строительство? Сегодня мы подробно рассмотрим этот вопрос, а также разберем все риски, связанные с вложением в строительство на начальных этапах.

Содержание:

1. Инвестиции в строительство — насколько это выгодно

1.1. Преимущества инвестиций в строительство

1.2. Недостатки инвестиций в строительство

3. 3 главных направления для выгодного инвестирования

3.1. Жилые дома: многогранность и прибыльность!

3.2. Коммерческая недвижимость: все зависит от цели!

3.3. Промышленная застройка: особенности выгодного расположения

4. REIT фонды, как альтернатива инвестициям в строительство

4.1. Как работает REIT фонд на реальном примере

5. Как правильно инвестировать в строительство

5.1. Подбор подходящих объектов

5.2. Выбор застройщика

5.3. Оформление документов

6. Главные риски при инвестировании в строительство

6.1. Мошенничество: как не повестись на «плюшки»

6.2. Банкротство: как распознать надвигающийся провал

6.3. Долгострой: потеря времени – потеря средств!

7. 3 лучших способа, как можно заработать инвестируя в строительство

8. Подведем итоги

Инвестиции в строительство — насколько это выгодно

Практически все уверены знают, что инвестиции в строительство - это очень выгодно. Но, давайте попробуем дать качественную оценку это выгоде. Если рассматривать сроки, то, как правило, любой дом возводиться за 2-3 года. Нужно понимать, что на самом раннем этапе строительства инвестиции будут наиболее выгодными. Например, на этапе проекта и начального возведения, можно купить квартиру за 50% своей цены. На середине строительства скидка будет составлять 20-30%. А незадолго до сдачи объекта скидки не будут превышать 10%.

Выгодно ли это застройщикам? Это может показаться странным, но такие инвестиции застройщикам очень выгодны по нескольким причинам:

  • Необходимо понимать, что строительство — это очень большие затраты для застройщика. Ранние продажи, пусть и за половину стоимости, начинают окупать вложения уже на этапе проекта.
  • Повышение лояльности клиентов. Большие скидки всегда привлекают клиентов. Даже крупные застройщики с именем привлекают клиентскую базу именно таким способом. А для молодых компаний, это, пожалуй, единственный способ заработать клиентов на раннем этапе своих работ.
  • Это выгодно. Да, продажа недвижимости даже за пол цены банальна выгодна застройщику. В его интересах продать как можно больше объектов, пусть и с минимальной прибылью, чем не продать их вообще.

Необходимо понимать, что рынок недвижимости очень неоднородный. Практически во всех нишах спрос сильно превышает предложение. И застройщики вынуждены бороться за покупателей.

Поэтому если рассматривать инвестиции в строительство со стороны частного инвестора, то можно смело сказать, что вложения на раннем этапе проектирования — наиболее выгодные. В дальнейшем такие инвестиции окупятся достаточно быстро, и вы получите максимальную прибыль. Также рекомендцем ознакомиться с топоавми инвестиционными проектами, для приумножения своего капитала. Они описаны с материале "КУДА МОЖНО ИНВЕСТИРОВАТЬ ДЕНЬГИ: 11 ПРИВЛЕКАТЕЛЬНЫХ ВАРИАНТОВ!"

Преимущества инвестиций в строительство

Но давайте более детально рассмотрим инвестиции в строительство. Для начала стоит выделить все преимущества, которые несут в себе вложения в недвижимость:

  • Высокая надежность. Недвижимость традиционно считается одним из самых надежных активов среди инвесторов, что неудивительно. Недвижимость — это актив, который практически полностью защищен от инфляции. Если взять смотреть на стоимость квадратного метра, то она неуклонно растет, немного опережая инфляцию. О чем нам наглядно говорит данный график. Цены указаны в долларах за квадратный метр.
  • Доходность. Еще один важный показатель, на который обращают внимание все инвесторы. Даже если купить квартиру на раннем этапе проекта, а затем продать её по рыночной цене, то прибыль составит 100%. Ни один инвестиционный проект не может вам такого предложить. Помимо этого можно организовать получение пассивного дохода, сдавая готовый объект в аренду.
  • Большой выбор разнообразных предложений. Рынок перенасыщен предложениями. Каждый инвестор сможет выбрать то, что подходит именно ему.

Преимущества инвестирования в строительство

Недостатки инвестиций в строительство

Но стоит понимать, что у любой медали есть две стороны. Точно также инвестиции в строительство имеют свои недостатки:

  • Низкая ликвидность. Это главный недостаток инвестиций, в принципе. Продать квартиру весьма непростое и долгосрочное мероприятие. Как уже говорилось выше, предложений на рынке очень много. Процесс поиска покупателя и дальнейшего оформления сделки может занять не один месяц. А если говорить о недостроенном объекте, то шанс продать его стремится к нулю.
  • Долгая окупаемость. Если вы планируете извлекать прибыль в долгосрочной перспективе, то стоит помнить и об этом. Если говорить об инвестициях в строительство на раннем этапе проекта, то придется еще 2-3 года ждать пока завершится строительство и вы сможете начать извлекать прибыль. После этого необходимо сдавать квартиру на протяжении 5-7 лет, чтобы она окупилась, и только потом вы будете получать чистую прибыль.
  • Высокий порог входа. Если смотреть на наш график представленный выше, то достаточно просто посчитать, что квартира площадью 60 квадратных метров обойдется примерно в 170000 долларов. Речь идет безусловно о вторичном рынке жилья. Если говорить о раннем инвестировании, то понадобится минимум 85000 долларов, что тоже является суммой, доступной далеко не каждому инвестору.
  • При раннем инвестировании существует риски того, что ваш проект превратиться в очередной долгострой. Если взять любой крупный город, то вы наверняка найдете ни одно общество обманутых дольщиков. Чтобы этого избежать выбирайте только надежных застройщиков, которые могут предоставить большое портфолио сданных построек.

3 главных направления для выгодного инвестирования в строительство

Недвижимость недвижимости рознь, этот факт тоже необходимо понимать. Поэтому разные объекты работают по разному, в качестве инвестиционных проектов. Какие-то доступны каждому, а с другими сможет справиться только опытный инвестор. Давайте взглянем на самые популярные типы недвижимости

3 варианта объектов для инвестирования в недвижимость

Жилые дома: многогранность и прибыльность!

Это наиболее доступные инвестиции в строительство. Рынок характеризуется большим количеством разнообразных предложений. Начиная от однотипной типовой застройки, заканчивая элитными микрорайонами. Жилые дома являются самым простым инвестиционным проектом. Суть предельно ясна и понятна: мы покупаем квартиру на раннем этапе строительства, затем продаем её за полную рыночную стоимость или получаем доход от сдачи в аренду. Перед инвестициями в строительство жилых домов необходимо обратить свое внимание на несколько следующих факторов:

  • Обратите внимание на застройщика. Как уже говорилось выше, существует шанс того, что ваши инвестиции в строительство погрязнут в очередном долгострое. Самые выгодные предложения далеко не всегда являются самыми надежными и лучшими.
  • Инфраструктура района. Транспортные развязки, наличие социально важных объектов — все это напрямую влияет на цену. Отдельно обратите внимание на метро, если оно есть. Близость к станции метро делает квартиру очень привлекательной.
  • Парковочные места. Это отдельный вопрос, который очень остро стоит, особенно в крупных городах. Идеальным вариантом будет покупка вместе с квартирой сразу парковочного места. В дальнейшем вы можете сдавать квартиру и парковку как два разных объекта.
  • Планировка квартиры. Еще один очень важный фактор, который может оказать серьезное влияние на ценообразование.

Если говорить о востребованности, на на сегодняшний день самыми востребованными на рынке аренды являются однокомнатные квартиры и квартиры студии.

В рамках данного материала, рекомендуем обратить внимание на основные принципы вложений в недвижимое имущество, описанное в материале "КАК ПРАВИЛЬНО ИНВЕСТИРОВАТЬ В НЕДВИЖИМОСТЬ? 7 ПРАВИЛ И 3 ВАРИАНТА"

Коммерческая недвижимость: все зависит от цели!

Коммерческие объекты отличаются большей доходностью, но нужно понимать, что и риски тут гораздо выше. Инвестировать в коммерческую застройку стоит только опытным инвесторам, которые прекрасно разбираются во всех особенностях и тонкостях работы не только рынка строительства, но и конкретного бизнеса. Коммерческая недвижимость, это огромный список, к которому можно отнести практически всё. Но давайте выделим самые основные объекты коммерческой недвижимости:

  • Торговые помещения. Сюда относятся и торговые центры, и отдельные магазины, и даже ларьки.
  • Заведения общественного питания. Кафе, рестораны, столовые, кофейни, ларьки с — все это считается заведениями общественного питания.
  • Офисные помещения. Как правило это деловые и бизнес центры. Также некоторые торговые центры отводят площади офисным помещениям.

Специфика каждого направления коммерческой недвижимости обладает яркой индивидуальностью, поэтому обобщить и привести все к общему знаменателю не получится. Единственное, что объединяет все эти виды недвижимости — способ получения дохода. В абсолютном большинстве случаев инвестиции в коммерческую застройку производят для дальнейшей сдачи объектов в аренду.

Рекомендуем также рассмотреть варианты вложения средств в готовые постройки, подробное описание и важные моменты найдете в материале "ИНВЕСТИЦИИ В КОММЕРЧЕСКУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ: 2 САМЫХ НАДЕЖНЫХ ВАРИАНТА!"

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Промышленная застройка: особенности выгодного расположения

Еще один вид недвижимости, который подходит опытным инвесторам. Это связано с двумя факторами:

  1. Стоимость инвестиций в промышленные объекты гораздо выше, чем в остальную недвижимость.
  2. Инвестиции в промышленную застройку делаются с конкретной целью. Нельзя просто построить цех для чего-то и пытаться его продать или сдать в аренду. Такой способ не работает.

Если вы все же решили инвестировать в строительство промышленных объектов, то следует обратить внимание на несколько важных факторов:

  • Близость к центру — это плохо. Причем плохо по нескольким факторам. Во-первых, близость к центру города означает более дорогую землю под застройку. Во-вторых, в центр достаточно тяжело проехать большегрузным машинам. А это естественный «спутник» любой коммерческой застройки.
  • Идеальным местом будет окраина города возле кольцевой автодороги. Это обеспечит беспрепятственный подъезд транспорта.
  • Обратите внимание на наличие удобных транспортных развязок.

REIT фонды, как альтернатива инвестициям в строительство

Одним из главных недостатков инвестирования в строительство считается высокий порог входа. Путем простой математики мы подсчитали, что понадобится минимум 85000 долларов для того, чтобы самостоятельно инвестировать в недвижимость. Это очень много, даже опытные инвесторы не всегда могут себе позволить такую сумму. Однако существует альтернатива частному инвестированию.

И тут необходимо разобраться в одном вопросе — с какой целью вы инвестируете в строительство? Если для вас принципиально важно владение объектом, например, вы хотите со временем переехать в квартиру, то тогда REIT фонды вам не подойдут. Однако, если вас интересует в первую очередь получение прибыли, то это очень интересный вариант для вас.

Давайте разберемся, что такое REIT фонды, и как они работают. По своей сути это паевые инвестиционные фонды, которые специализируются на инвестициях в строительство. Принцип работы очень простой. Инвесторы создают общий инвестиционный фонд. Управляющая компания инвестирует в строительство. Дальнейшая прибыль делиться между всеми участниками фонда. Для углубления в тему рекомендуем изучить материал «Как мы работаем? Как стать инвестором?»

Давайте выделим основные отличия между частным инвестированием и инвестированием в REIT фонды:

  1. Порог входа. Мы уже рассматривали частное инвестирование в строительство, даже если сбросить планку до 50000 долларов, порог входа является весьма внушительным. Если говорить о REIT фондах, то порог входа ощутимо ниже. Как правило, он начинается от 1000 долларов, что доступно уже многим.
  2. Собственность. Как уже говорилось выше, при инвестировании в REIT фонд вы не будете являться собственником недвижимости. При частных вкладах — вы единоличный владелец.
  3. Тип недвижимости. REIT фонды стараются работать исключительно с зарубежными объектами. На данный момент рынок европейской недвижимости гораздо стабильнее и ликвиднее, что обеспечивает более надежный заработок. Самостоятельная покупка заграничной недвижимости возможно, но для неопытного инвестора это превращается в настоящую авантюру. Почему именно недвижимость за границе, подробно пояснит статья «Перспективы роста зарубежной недвижимости»
  4. Доходность. Прибыль от REIT фондов составляет 5-7% годовых. При этом необходимо учитывать, что все депозиты и выплаты производятся в иностранной валюте. Как привило это доллары, евро или английские фунты. При частном инвестировании вам необходимо самому искать съемщиков. Доходность может быть и выше, зависит от вашей предпринимательской активности.
  5. Административный ресурс. При инвестировании в REIT фонды вам не надо ничем заниматься. Все вопросы на себя берет управляющая компания. Фактически, инвесторы получают пассивный доход, не прикладывая никаких усилий. При самостоятельном вложении все вопросы с застройщиками, коммунальными службами решать только вам.

Reit фонды как альтернатива инвестирования в строительство

Как работает REIT фонд на реальном примере

Но давайте поговорим о подобных инвестициях более конкретно и рассмотрим, на примере одного из самых крупных отечественных REIT фондов — REITINVEST. Какие условия предлагает он своим инвесторам:

  • Стабильная прибыль в 5-7%, в зависимости от суммы инвестиций. При этом выплаты производятся в английских фунтах. Для примера, Сбербанк предлагает своим вкладчикам всего лишь 1,3%.
  • Освобождение от налоговой нагрузки. Ван не нужно будет заниматься тяжелыми и не всегда понятными налоговыми вопросами европейских стран. Сумма налогов составляет от 7 до 13%, и освобождение от них — приятный бонус для всех инвесторов.
  • Крупным инвесторам разрешается использовать курортные объекты фонда. Вы сможете отдохнуть на берегу Средиземного моря в фактически собственной гостинице.

Неудивительно, что даже крупные инвесторы, которых интересует получение пассивного дохода, выбирают инвестирование в REIT фонды, предпочитая тратить свое время на другие проекты или собственный бизнес.

Как правильно инвестировать в строительство — пошаговая инструкция

Однако, если для вас принципиально важно владеть недвижимостью в собственности, то для вас мы разработали подробное описание того, как это необходимо делать. Любые инвестиции требуют очень скрупулезного подхода, а такие крупные, как инвестиции в строительство, особенно.

Этап первый — подбор подходящих объектов

Для начала необходимо определиться с тем, куда вы хотите инвестировать. Натболее привлекательными считаются новые микрорайоны по нескольким причинам:

  • Дома строятся вместе с социально-значимыми объектами. Как правило, при возведении целого микрорайона вместе с ним параллельно ведутся работы над школами, больницами, детскими садами. Их наличие является важной составляющей при дальнейшей работе с недвижимостью.
  • Цены. Как правило, ценовая политика в новых микрорайонах очень гибкая. Можно найти недорогую студию, а можно огромный , все зависит от ваших целей и возможностей.
  • Развитая инфраструктура. В новых районах с этим вопросов нет. Многополосный и удобные дороги, широкополосный и дешевый интернет — все это является дополнительными преимуществами при выборе недвижимости.

Если вы инвестируете в коммерческое строительство, то необходимо заранее определиться, с какой целью оно будет использоваться в дальнейшем.

Этап второй — выбор застройщика

На самом деле этот этап идет параллельно с первым. Невозможно отделить выбор объекта и выбор застройщика друг от друга.

Вот на что необходимо обращать свое внимание при выборе:

  • Репутация компании. Это первое на что нужно обратить внимание. Были ли судебные разбирательства с участием данного застройщика, есть ли недовольные клиенты. Сданный объект не всегда означает качественны.
  • Портфолио. Обязательно обратите внимание на уже реализованную недвижимость данного застройщика. Если есть непроданные активы, то попросите показать их. Таким образом вы сможете оценить качество его работы.
  • Есть ли опыт работы с подобными объектами. Если компания раньше исключительно занималась строительством торговых центров, далеко не факт, что она сможет построить качественный жилой комплекс.
  • Участие в различных программах льготного кредитования и финансирования. Абы какие застройщики не смогут получить льготный кредит или попасть в программу государственного финансирования. Участие в подобных проектах говорит о добросовестности данного застройщика.

Этап третий — оформление документов

Согласно законодательству Российской федерации инвестор не сможет получить в собственность недостроенный объект. Иными словами, пока дом не сдан — квартира не ваша собственность. Но в любом случае необходимо документально оформить факт вашего инвестирования в строительство.

В большинстве случаев оформляется договор долевого участия. Отсюда и пошли общества обманутых дольщиков. Но можно встретить еще несколько вариантов оформления документов:

  • договор об открытии вклада;
  • договор о внесении взноса;
  • документ о зачислении в строительный кооператив.

Долевое участие является самым удобным вариантом. Профессионалы советуют запрашивать именно этот перечень документов. Но в любом случае необходимо получить профессиональную консультацию у юриста. Покажите ему документы, убедитесь, что договор составлен чисто и честно. Бывали случаи, когда после сдачи дома у одной квартиры оказывалось несколько собственников.

После того, как все документы проверены можно переходить к непосредственному заключению договора с застройщиком. Особое внимание в договоре обратите на следующие пункты:

  1. Сроки сдачи. В договоре четко должны быть прописаны конкретные сроки сдачи объекта. Если застройщик не укладывается в срок, то не позднее чем за два месяца до даты, указанной в договоре, застройщик должен отправить вам предложение о внесении изменений.
  2. Условия расторжения договора. В договоре в обязательном порядке должны быть прописаны условия одностороннего расторжения договора. Обращайте на это внимание.
  3. Штрафные санкции в случае нарушения одной из сторон условий договора.

Также стоит помнить, что все условия подробно регламентирует федеральный закон 214-ФЗ. Последняя редакция которого вышла 29 июля 2017 года.

Как правильно инвестировать в недвижимость?

Главные риски при инвестировании в строительство

Мы уже несколько раз затрагивали тему рисков участия в долевом строительстве. Но давайте теперь объединим их и систематизируем. Как говорится, предупрежден, значит вооружен.

Мошенничество: как не повестись на «плюшки»

Самый банальный и один из самых часто встречающихся способов незаконного обогащения при помощи недвижимости. Схема достаточно проста. Создается иллюзия бурной деятельности: огораживается место под строительство, иногда завозятся бытовки для рабочих. Для создания максимальной реальности проекта проводится активная рекламная компания.

Помимо этого, инвесторов привлекают очень выгодными условиями. Это далеко не всегда самые низкие цены. Часто можно встретить предложения о беспроцентной рассрочке или льготном кредитовании. Предоставление слишком «сладких» условий — первый признак фирмы однодневки.

Зачастую даже создаются специальные сайты, на которых можно увидеть якобы сданные проекты данного застройщика. Однако, если хорошенько поискать информацию по данным объектам, то интернет выдаст информацию о совершенно другой фирме или об отсутствии данных объектов.

Подобные истории заканчиваются всегда одинаково — мошенники исчезают, а в городе образуется очередное общество обманутых дольщиков.

Банкротство: как распознать надвигающийся провал

Нецелевое расходование средств, коррупция, банальное непонимание экономической ситуации в стране может привести к банкротству застройщика. В один прекрасный момент могут на руках оказаться несколько недостроенных проектов и полное отсутствие денег.

Как правило, в таких случаях застройщик начинает сильно снижать цены на объекты или брать несколько крупных кредитов, чтобы хоть как-то закрыть дыру в бюджете. Резкое снижение цен — один и главных показателей приближающегося банкротства. Как результат, появление еще одного общества обманутых дольщиков.

Долгострой: потеря времени – потеря средств!

Не самый опасный риск, но это его не делает менее раздражающим. Постоянное отодвигание сроков, перенос сдачи объекта, все это очень негативно сказывается на активах и нервах инвестора. В результате трехгодичный проект может затянуть на 5-7 лет.

Избежать всех этих рисков можно, грамотно выбрав застройщика. Не стоит гнаться за самыми низкими ценами и выгодными предложениями. Работайте исключительно с проверенными компаниями.

Риски инвестирования в строительство

3 лучших способа, как можно заработать инвестируя в строительство

Теперь давайте поговорим о самом приятном — о том, как заработать, инвестируя в строительство. На самом деле способов достаточно много, но мы рассмотрим 3 основных, которыми пользуются 99% инвесторов:

  1. REIT фонды. Мы подробно разбирали выше, как работают подобные организации. На сегодняшний день подобные фонды являются самым демократичным способом получения хорошего дохода инвестируя в строительство. Сочетая в себе низкий порог входа, стабильный и надежный доход, REIT фонды являются лучшим вариантом для тех, кто хочет заработать.
  2. Сдача квартиру в аренду. В крупных городах спрос многогранен, востребованны и элитные квартиры, и более доступное жилье. Беспокоиться о том, что вы не сможете найти своего клиента не стоит. Но не стоит забывать о рисках при самостоятельном инвестировании в строительство. Интересным для изучения будет материал "КАК ВЫГОДНО СДАТЬ КВАРТИРУ В АРЕНДУ: 2 ВАРИАНТА + ОЦЕНКА ФАКТОРОВ!"
  3. Покупка квартиры для перепродажи. Перепродажа квартиры окупить ваши инвестиции быстро и с большими процентами. Фактически за 2-3 года вы сможете увеличить свои активы в два раза. Но стоит понимать, что продать квартиру будет не всегда просто, особенно учитывая застройщика, который также будет предлагать весьма выгодные условия. Но в любом случае, такие вложения являются беспроигрышными, так как квартиру можно банально сдавать в аренду во время поиска покупателя. Тут важно не упустить детали и изучить все досконально. В этом поможет статья "КАК ВЫГОДНО КУПИТЬ КВАРТИРУ НА ПЕРВИЧНОМ И ВТОРИЧНОМ РЫНКЕ?"

Подведем итоги

Инвестиции в строительство являются весьма интересными для инвестора любого уровня. Сделав удачное вложение вы можете обеспечить себя на долгие годы вперед. Но не стоит забывать и о рисках, не смотря на всю надежность недвижимости, как актива, вы можете банально её не получить. Именно это отличает инвестиции в строительство от вложений в уже готовую недвижимость.

 

Тэги: инвестиции в строительство

Комментарии

Список комментариев пуст


Оставьте свой комментарий

Доходность от 6 до 26% годовых

Никто не интересуется происхождением Ваших средств

Высокая ликвидность

Надежная защита частной собственности

Прекрасный климат

Страна с Европейским укладом жизни

^ Наверх