Мы дали возможность инвестировать в зарубежную недвижимость

абсолютно каждому

REITINVEST

Узнай как

бесплатно получить две недели бесплатного проживания,

на курорте середеземного моря, став инвестором REITINVEST

Россия
8 800 777-44-33
Кипр
8 123 123-12-31
Заинтересовали инвестиции в зарубежную неджвимость? Закажите обратный звонок!

Портфельные инвестиции — это совокупность вложений инвестора!


Портфельные инвестиции — это совокупность вложений инвестора!


Не существует единого способа получения стабильного и надежного дохода. Иначе, многие бы из нас давно уже были бы миллионерами. Любой начинающий инвестор стоит перед выбором, куда необходимо вкладывать свои деньги. Ответ на этот вопрос достаточно прост — самого надежного и прибыльного места не существует. Опытные инвесторы используют портфельные инвестиции - это самый оптимальный вариант на сегодняшний день, который предлагает несколько направлений. Рассмотрим подробно, что это такое, как работает, и как максимально обезопасить свои инвестиции.

Содержание:

1. Портфельные инвестиции — что это такое

2. Какие инвестиции можно считать портфельными?

3. Отличие портфельных инвестиций от прямых

4. Возможные риски портфельных инвестиций

5. Основные направления портфельных инвестиций: ТОП-3!

5.1. REIT фонд: перспектива и надежность!

5.2. Высоколиквидные акции

5.3. Государственные облигации

6. Подведем итоги

Портфельные инвестиции — что это такое

Портфельные инвестиции — это совокупность вложений одного инвестора, распределенная по разным направлениям и различным инвестиционным проектам. Портфельные инвестиции очень ярко характеризуются просто поговоркой «Нельзя хранить все яйца в одной корзине». Основная их цель— грамотно распределить свои активы по нескольким проектам. Делается это для двух целей:

  • Минимизация всевозможных рисков.
  • Снижение потерь, в случае неудачного исхода одного из инвестиционных проектов.

Профессиональные инвесторы, которые смогли заработать большое состояние выбирали не только различные ценные бумаги, но и кардинально разные инвестиционные направления.

Какие инвестиции можно считать портфельными?

Теперь давайте попробуем разобраться с тем, какие инвестиции можно считать портфельными. Еще 10 лет назад можно было смело сказать, что портфельные инвестиции — это высоколиквидные ценные бумаги. Но экономика не стоит на месте, и появляются или видоизменяются инвестиционные направления, которые теперь можно смело называть портфельными. Поэтому мы выделим основные критерии, которыми должны обладать портфельные инвестиции:

  1. Высокая ликвидность. При необходимости вы должны без проблем вывести свои активы из инвестиционного проекта.
  2. Инвестиции приносят стабильный доход. Стабильность дохода обеспечивает постоянное пополнение инвестиционного портфеля, что позволяет ликвидировать финансовые дыры, возникшие в результате неудачных вложений.
  3. Надежность. Такие инвестиции должны быть надежными. Если существуют риски, такие как резкое проседание актива по своей стоимости, то от него лучше отказаться.

Если инвестиционный проект соответствует этим критериям, то его можно считать портфельными инвестициями. Чуть позже мы рассмотрим несколько примеров, которые можно смело брать в свой портфель.

Какие инвестиции называют портфельными?

Отличие портфельных инвестиций от прямых

Все инвестиции можно разделить на два основных вида: прямые и финансовые. Портфельные инвестиции — это самые надежные представители финансовых. Давайте определим, чем  они отличаются от прямых:

  • Доходность. Для начала стоит отметить одно важное различие — портфельные инвестиции начинают приносить прибыль сразу же после того, как вы сделали своё вложение. Если рассматривать прямые, то первое время проект может вообще не приносить прибыли или работать в убыток.
    На короткой дистанции портфельные инвестиции обеспечивают стабильный доход, превышающий доход от прямых. Но, если говорить о большом периоде времени, то прямые инвестиции при удачных вложениях обеспечивают больший доход, нежели портфельные.
  • Ликвидность. Все портфельные инвестиции обладают очень высокой ликвидностью. При необходимости продать все свои активы и уйти с рынка можно в течение нескольких часов.
    Прямые инвестиции, как правило, являются низколиквидными активами. Получение хотя бы части своих активов — достаточно длительный процесс, который может занять не один месяц.
  • Объемы вложений. Портфельные инвестиции никак не ограничены по объему. Вы можете купить хоть одну акцию высоколиквидных компаний, хоть огромный пакет.
  • Если говорить о прямых, то зачастую они обладают большим порогом входа. Имея на руках 1000 долларов, заняться ими скорее всего не получится.
  • Сроки. Опять же портфельные инвестиции никак не лимитированы по срокам вклада. Вы можете купить пакет акций, а через несколько часов выгодно его продать. Можно держать этот пакет акция на руках достаточно долго, ждать пока он наберет в стоимости. Принцип работы не меняется независимо от сроков.

Если говорить о прямых, то они рассчитаны на длительный период. Как уже говорилось выше, подобные инвестиционные проекты рассчитаны на длительный период.

Видно, что для малых и средних инвесторов портфельные инвестиции представляют гораздо больший интерес, чем прямые. А как для крупных инвесторов и инвестиционных компаний более привлекательны прямые инвестиции. Для более глубокого понимания и сравнения рекомендуем ознакомится с материалом "ПРЯМЫЕ ИНВЕСТИЦИИ – ЭТО ВЛОЖЕНИЕ ДЕНЕГ В ОБХОД ФОНДОВ! ВСЕ ПОДРОБНО!".

Возможные риски портфельных инвестиций

Любые инвестиции предполагают риски. Даже самые надежные компании могут разориться, а самые надежные банки обанкротится, но эти ситуации можно считать форс мажорами. Давайте более рассмотрим возможные риски, связанные с портфельными инвестициями:

  1. Ошибочный выбор активов. Один из самых распространенных рисков, особенно у молодых инвесторов – это неправильная оценка ситуации на рынке, которая может привести к переоценке активов. Ярким примером служит ситуация, сложившаяся с компанией Nintendo летом прошлого года. После выхода игры Pokemon GO акции компании резко взлетели и были объективно переоценены на тот момент. Что не помешало многим инвесторам их покупать. Потом цены вернулись к своему прежнему уровню, но многие потеряли часть своих активов.
  2. Неподходящее время для инвестирования. Ситуация может сложится так, что сейчас не самое удачное время инвестировать в какие-либо активы. Самый яркий пример — Великая Депрессия. Если вспоминать из недавних — ипотечный кризис США.
  3. Инфляции. Не стоит забывать о таком факторе, как обесценивание. Чистую прибыль всегда стоит считать за вычетом инфляции. Например, доход 5% в английских фунтах, гораздо более выгоден, чем доход 10% российскими рублями. Инфляция фунта составляет примерно 1%, а рубль обесценивается на 7% ежегодно. Может настать такой момент, при котором инфляция может превышать доход.
  4. Риск ликвидности. Этот риск, как правило свойственен ценным бумагам, которые обладают средней ликвидностью, но это также может коснуться высоколиквидных активов. Неважно насколько высоко они будут оценены, если вы не сможете их продать и получить свои активы обратно.

Существует еще большое количество рисков, но они уже связаны с конкретными направлениями или инвестиционными проектами.

Риски портфельных инвестиций

Основные направления портфельных инвестиций

Теперь пришло время поговорить более конкретно о портфельных инвестициях. Как уже говорилось выше, список этот постоянно изменяется и пополняется. Но, мы будем рассматривать только самые надежные из них, проверенные временем. Это тройка именно тех вложений, которые можно найти практически в каждом крупном инвестиционном портфеле.

REIT фонд: перспектива и надежность!

REIT фонды на Западе работают уже много лет и довольно успешно, однако у нас они появились относительно недавно.

REIT фонды - это разновидность паевых инвестиционных фондов. Их основная специализация работа с недвижимостью. Если говорить об успешных отечественных фондах, то подновляющее большинство работает с иностранной недвижимостью. На это есть большое количество причин:

  • рынок иностранной недвижимости не так сильно переоценен, как рынок российской;
  • иностранная недвижимость коммерчески более привлекательна;
  • ликвидность такой недвижимости гораздо выше.

Давайте теперь посмотрим, почему REIT фонды можно считать полноценными портфельными инвестициями:

  1. Ликвидность. Несмотря на то, что ликвидность у недвижимости весьма низкая, нужно понимать, что по своей структуре REIT фонд — это финансовая организация. Благодаря такому устройству, а также большому количеству пайщиков, для инвестора REIT фонды будут высоколиквидными активами.
  2. Работающие REIT фонды приносят своим инвесторам стабильный доход. Достаточно взглянуть на ситуацию на рынке европейской недвижимости.
  3. Недвижимость считается одним из самых надежных активов. Благодаря внутренней диверсификации рисков (инвестиции не сосредоточены на одном объекте) снижаются рыночные и инвестиционные риски.

Для того, чтобы лучше понимать механизм работы подобных фондов, давайте разберем один из крупнейших российских фондов REITINVEST. Принцип инвестирования в данный проет подробно описывает материал «Как мы работаем, как стать инвестором».

Что он предлагает свои вкладчикам:

  • Постоянная прибыль 5-7%, это зависит от количества инвестиций. Достигается такая цифра за счет грамотного управления общим инвестиционным фондом.
  • Так как работа ведется с иностранными активами, то и инвестиии и процентные выплаты производятся в иностранной валюте. Это стандартная практика для паевых фондов. Здесь в качестве основной валюты выбран английский фунт. Выплаты производятся также фунтами, а годовая инфляция данной валюты находится на уровне 1-1,5%.
  • Все налоговые обязательства фонд берет на себя. Это освобождает инвесторов от уплаты налогов, примерно 7-13%, это зависимости от страны. Но самое главное это освобождает от бумажной волокиты. Для многих рассчитать или заплатить налог в другой стране может оказаться очень тяжелой процедурой.
  • Крупным инвесторам фонд предоставляет возможность использовать курортную недвижимость.

Из всего это в первую очередь бросается доходность подобным инвестиций. 7% в английских фунтах это достаточно много. Для сравнения можно сравнить с условиями банковских вкладов. Процентная ставка по ним не превышает 1,5%. Подробно этот момент описан в материале «Почему мы даем % больше чем в банке». Также не стоит забывать и о том, что фактически ваш доход от подобных проектов будет полностью пассивным. Все это делает REIT фонды отличными портфельными инвестициями.

Что дает риит фонд инвестору?

Высоколиквидные акции

Высоколиквидные акции считаются классическими портфельными инвестициями. Когда только вводилось это понятие в обиход, то под ними подразумевались только голубые фишки. Давайте рассмотрим, почему портфельные инвестиции берут свое начало с высоколиквидных акций:

  • Ликвидность. Название таких акций говорит само за себя. Это очень высоколиквидные активы, но за счет чего они считаются таковыми, давайте разберем несколько подробнее. Голубые фишки - это акции высоколиквидных компаний, которые обладают огромной капитализацией и большими финансовыми возможностями. Если говорить о мировых гигантах, то к ним относятся акции таких как компаний как Apple или British Petroleum. Для новичков фондовые биржи помечают подобные акции.
  • Стабильный доход. Достаточно тяжело оценить доходность голубых фишек. Но по данным профессиональных брокеров голубые фишки приносят своим владельцам от 5 до 10% годовых, в зависимости от инвестиционного портфеля и локальных успехов каждой из компаний. Стабильная доходность получается благодаря постоянному росту таких компаний. О других вариантах вложений, которые приносят высокий доход, узнаете из материала "ВЫСОКОДОХОДНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ - ЭТО ВЛОЖЕНИЯ ПРИУМНОЖАЮЩИЕ КАПИТАЛ!" 
  • Надежность. Высоколиквидные акции считаются весьма надежными активами, даже учитывая всевозможные форс мажоры. Если рассматривать ту же компанию BP, то в 2010 году после аварии на нефтедобывающей платформе стоимость акций упала практически на 40%. Однако, буквально через полгода акции восстановились в своей стоимости.

Стоит понимать, что самостоятельное управление акциями — это затратное по времени предприятие. Если вы не являетесь профессионалом фондового рынка. То лучшим вариантом будет доверить управление своими активами профессиональному брокеру. Это обеспечит сохранность и стабильность ваших доходов, а также сделает его пассивным, что тоже немаловажно.

Высоколиквидные акции как портфельные инвестиции

Государственные облигации

Еще одним видом ценных бумаг, которые смело можно назвать портфельными инвестициями, являются государственные облигации.

Если сравнивать государственные облигации с высоколиквидными акциями, то механизм получения дохода совершенно другой. В случае с голубыми фишками вы получаете доход за счет разницы покупки-продажи. У облигаций другой механизм. Во время покупки долговых ценных бумаг четко прописываются сроки получения процентов. Как правило, выплаты производятся два раза за год.

Если говорить о какой-то доходности облигаций, то многое зависит от страны заемщика. Например, доходность российских государственных облигаций ровна 7,5-8,5%. А доходность государственных облигаций США 3,5-4%.

И тут стоит отметить сразу, что далеко не все облигации можно отнести к портфельным инвестициями. Одно из условий — это высокая ликвидность. И далеко не все из государственных облигаций обладают этим свойством. Давайте взглянем подробнее на виды государственных облигаций:

  1. Купонные облигации, которыми можно торговать на фондовом рынке.
  2. Именные облигации, которые могут быть выкуплены заемщиком в любой момент.
  3. Именные облигации, действующие на протяжении всего периода займа.

К портфельным инвестициям относятся только первые два вида, так как ликвидность последнего стремится к нулю.

Государственные облигации используются инвесторами больше не как инструмент получения доходов, а как инструмент защиты своих активов от инфляционных рисков.

Подведем итоги

В изоженном выше материале мв рассмотрели 3 самых перспективных вида портфельных инвестиций. Независимо от того, будете вы заниматься инвестициями сами или доверите свои активы REIT фондам или профессиональным брокерам, делать это необходимо тщательно взвешивая все риски.

Подводя итоги следует отметить отметить, что перед тем как стать инвестором, нужно подробно изучить, определить сущность и различия таких понятий как прямые, косвенные и портфельные инвестиции. Это как раз-таки и поможет определиться с выбором инвестиционного проекта, который принесет желаемый доход.

 

Тэги: Портфельные инвестиции это

Комментарии

Список комментариев пуст


Оставьте свой комментарий

Доходность от 6 до 26% годовых

Никто не интересуется происхождением Ваших средств

Высокая ликвидность

Надежная защита частной собственности

Прекрасный климат

Страна с Европейским укладом жизни

^ Наверх